Wie funktioniert Daytrading? Hier erfahren Sie, wie es funktioniert

Lange Zeit war das gängige Bild von Börsenanlegern das von Männern in Anzügen, die in einem Raum voller Bildschirme mit Zahlen und Pfeilen lautstark am Telefon den Kauf oder Verkauf einer bestimmten Aktie anordneten. Heute sieht die Situation jedoch anders aus, da immer mehr Laien in den Aktienmarkt einsteigen und sich an komplexere Aktivitäten wie das Daytrading wagen.

Definition des Day-Tradings

Eine freie Übersetzung des englischen Begriffs «Day Trading» ins Deutsche lautet «Tageshandel». Auf dem Finanzmarkt wird dieser Begriff verwendet, um den Kauf und Verkauf von Aktien innerhalb einer einzigen Handelssitzung zu beschreiben, die bis zu einem Tag dauern kann.

Wer solche Transaktionen durchführt, wird als «Daytrader» bezeichnet, also als jemand, der Daytrading betreibt.

Wenn Sie lernen möchten, wie man Daytrading betreibt, sollten Sie wissen, dass Sie dafür lediglich eine App benötigen, die Trader online und ein gewisses Startkapital, das zunächst als Sicherheitsmarge dient.

Wenn Sie jedoch noch keine Erfahrung mit der Börse haben, kann es sinnvoll sein, zunächst mit risikoarmen Anlagen zu beginnen.

Es wird außerdem empfohlen, nur einen Teil des Kapitals in das Daytrading zu investieren, da es sich hierbei um eine risikoreiche Anlageform handelt.

Wie läuft das Daytrading ab?

Aktien innerhalb eines einzigen Tages kaufen und verkaufen. Das ist im Wesentlichen das Prinzip des Day-Trading: entweder erst kaufen und dann verkaufen oder erst verkaufen und dann kaufen.

Verstehen Sie das nicht? Eigentlich funktioniert es folgendermaßen:

Erst kaufen, dann verkaufen. Ein Anleger kauft um 10 Uhr morgens eine große Anzahl von Aktien zum Preis von 10 $ pro Aktie und verkauft sie um 12 Uhr zum Preis von jeweils 10,50 $, wodurch er 0,50 $ pro Aktie verdient.

Ein Anleger verkauft um 10 Uhr morgens eine große Anzahl von Aktien zu je 10 $ und kauft sie dann um 16 Uhr zu je 9 $ zurück, wodurch er 1 $ pro Aktie gewinnt.

Für diese sehr kurzfristigen Transaktionen ist keine spezielle Ausbildung oder Zertifizierung erforderlich, aber Sie müssen die Dynamik des Finanzmarktes verstehen.

Ist Daytrading ein Terminmarkt?

Jede Anlage hat Vor- und Nachteile, weshalb es entscheidend ist, zu verstehen, ob Daytrading eine gute Idee ist. Wenn Sie diese Details kennen, können Sie entscheiden, ob diese Anlagestrategie zu Ihrem Anlegerprofil passt oder nicht.

Eigenschaften des Daytrading

Hebelwirkung : Man muss nicht über den gesamten Kaufpreis der Aktien verfügen, um im Daytrading zu investieren. Eine Sicherheit reicht aus. So muss man lediglich den Gewinn aus dem Geschäft auszahlen oder entgegennehmen; ;

Agilität : Da es sich um einen Tageshandel handelt, können Sie schnell von den Schwankungen am Aktienmarkt profitieren; ;

Möglichkeit, von dem Rückgang zu profitieren : Abgesehen davon, dass man vom Kursanstieg der Aktie profitiert, kann man auch Geld verdienen, indem man Aktien verkauft und sie anschließend mit einem Abschlag zurückkauft; ;

Liquidität : Innerhalb von etwa 24 Stunden kann der Gewinn aus der Transaktion möglicherweise «abgezogen» werden; ;

Verlustkontrolle : Ein Mechanismus namens «Stop-Loss» ermöglicht es, Aktien automatisch zu verkaufen, wenn ihr Kurs fällt und einen bestimmten Preis erreicht; ;

Möglichkeit eines schnellen finanziellen Gewinns : Da die Transaktion an einem einzigen Tag abgewickelt wird, ist ein schneller finanzieller Gewinn möglich, jedoch nicht garantiert.

Negative Aspekte des Daytradings

Daytrading ist eine risikoreiche Anlageform, die – je nach Vorgehensweise – zu erheblichen Verlusten führen kann, obwohl es Mechanismen wie den Stop-Loss gibt, die katastrophale Verluste begrenzen. Daher wird es nur Personen empfohlen, die über fundierte Kenntnisse des Finanzmarktes verfügen.

Da es sich zudem um eine sehr dynamische Anlageform handelt, müssen Sie über die nötige Zeit verfügen, um die Entwicklungen an der Börse in Echtzeit zu verfolgen. Andernfalls laufen Sie Gefahr, den idealen Zeitpunkt für die Transaktion zu verpassen.

Die Fachsprache des Daytrading

Es ist hilfreich, sich mit bestimmten Begriffen vertraut zu machen, um sich im Umfeld des Daytrading besser zurechtzufinden. Diese Begriffe lauten wie folgt:

Stop-Loss und Stop-Gain

Der Stop-Loss ist ein Mechanismus, der den maximalen Verlust begrenzt, den Sie erleiden können, wenn der Kurs einer Aktie auf ein bestimmtes Niveau fällt. Damit kann der Anleger einen bestimmten Kurs festlegen, bei dessen Erreichen die Aktie automatisch verkauft wird, wodurch weitere Verluste begrenzt werden.

Eine weitere Option ist der „Stop-Gain“, der die Aktie automatisch verkauft, wenn ihr Kurs auf ein bestimmtes Niveau steigt. So muss sich der Daytrader keine Gedanken darüber machen, die Kursentwicklung genau zu verfolgen.

Hebelwirkung

Es ermöglicht das Daytrading, ohne dass die Aktien gekauft werden müssen. Um bis zum Zehnfachen des Wertes zu handeln und nur die Verluste zu tragen oder den Gewinn aus dem Geschäft zu erhalten, reicht es aus, über eine Sicherheitsmarge zu verfügen.

Ein Investor beispielsweise, der 10.000 Dollar in Aktien eines Unternehmens investiert und diese wenige Stunden später für 11.000 Dollar verkauft hat, muss die 10.000 Dollar niemals zurückzahlen; im Gegenteil, er erhält lediglich den Gewinn von 1.000 Dollar.

Fällt der Aktienkurs hingegen auf 9.000 Dollar, haftet er nur für die Differenz von 1.000 Dollar.

Sicherheitsmarge

Dieser Betrag wird bei einem Broker hinterlegt, der Daytrading mit Hebelwirkung zulässt. Damit kann ein Anleger, der 5.000 $ in seinem Portfolio hat, bis zu 50.000 $ handeln, also das Zehnfache dieses Betrags.

Viele Broker akzeptieren sogar Anlagen in CBDs, Staatsanleihen, Bargeld oder sogar Aktien als Margensicherheit.

Um die Verhandlungen zu beenden

Man sagt von einem Daytrader, er habe seine Position «auf Null zurückgesetzt», wenn er dieselbe Anzahl an Aktien verkauft, die er gekauft hat, oder dieselbe Menge kauft.